Przewiń w dół
Family Office – uporządkuj majątek i sukcesję w firmie rodzinnej
Kompleksowe wsparcie dla właścicieli firm rodzinnych – od planowania sukcesji po zarządzanie majątkiem i ładem korporacyjnym.
Sprawdź usługiCzym jest Family Office?
Family office to „biuro rodzinne” stworzone po to, aby zapewnić w jednym miejscu zarządzanie majątkiem, biznesem i przyszłością rodziny. Zamiast przekazywać informacje między prawnikiem, doradcą podatkowym i księgowym osobno, masz jeden zespół, który koordynuje wszystkie kluczowe decyzje i dba o to, żeby rodzinny majątek był bezpieczny, uporządkowany i najlepiej wykorzystany.
Pierwsze family office powstawały w XIX wieku, gdy najbogatsze rodziny budowały własne biura do zarządzania majątkiem i inwestycjami. Dziś podobny model – w wersji single family office lub multi family office – jest dostępny także dla przedsiębiorcy z rynku polskiego, który prowadzi firmy rodzinne i myśli o przyszłych pokoleniach, a nie tylko o kolejnym roku obrotowym.
Family office nie jest produktem z półki. To usługa szyta na miarę, która łączy doradztwo prawne, podatkowe, inwestycyjne i biznesowe w jedno, spójne rozwiązanie. Naszym celem jest takie zarządzanie majątkiem rodzinnym, aby interesy rodziny, biznesu i przyszłości nie wchodziły ze sobą w konflikt.
Jak family office działa w praktyce?
W praktyce family office to zespół ekspertów, który pomaga właścicielom firm rodzinnych w zarządzaniu majątkiem – firmowym i prywatnym – z uwzględnieniem prawa, podatków i finansowego bezpieczeństwa. Zajmujemy się zarówno strukturami spółek i fundacji, jak i prywatnymi inwestycjami, nieruchomościami, portfelem aktywów finansowych czy planowaniem sukcesji.
Family office patrzy na rodzinny majątek całościowo – to holistyczne podejście obejmuje nie tylko liczby, ale też relacje między członkami rodziny, ich role w biznesie oraz to, jak wyobrażają sobie przekazanie firmy w przyszłości. Dzięki temu zarządzaniu majątkiem towarzyszy porządkowanie struktury właścicielskiej, ładu korporacyjnego i kompetencji w rodzinie.
W odróżnieniu od klasycznego doradztwa, family office bierze odpowiedzialność za koordynację wielu działań: od stworzenie strategii, przez wdrożenie konkretnych rozwiązań, po dalsze zarządzanie i aktualizację ustaleń. To nie tylko rekomendacja „na papierze”, ale realna pomoc w ich przeprowadzeniu.
Single family office, multi family office - jakie są modele?
Tradycyjnie wyróżnia się dwa główne modele: single family office i multi family office. Single family office obsługuje jedną rodzinę i skupia się wyłącznie na jej majątku, biznesie i planowaniu. Multi family office to rozwiązanie, w którym jedno biuro pomaga kilku rodzinom, zachowując indywidualne podejście i poufność danych.
W modelu multi family office klienci biznesowi i przedsiębiorcy korzystają ze wspólnego zespołu doradców, procedur i narzędzi, dzięki czemu koszt usług może być niższy niż w przypadku własnego biura. Z kolei single family office daje pełną dedykację jednej rodzinie – to rozwiązanie częściej wybierane, gdy rodzinnego majątku i aktywów jest naprawdę dużo.
Na rynku polskim coraz częściej spotykamy hybrydowe rozwiązanie, gdzie elementy modelu multi family są łączone z obsługą typową dla single family office. Ważne jest, aby wybrany model był dopasowany do indywidualnych potrzeb rodziny i skali biznesu.
Dla kogo jest family office?
Family office jest przeznaczone przede wszystkim dla właścicieli firm rodzinnych, którzy chcą mieć większą kontrolę nad swoim majątkiem i jednocześnie nie chcą całego życia spędzać na pilnowaniu szczegółów. To rozwiązanie dla przedsiębiorcy, który:
prowadzi jedną lub kilka firm rodzinnych,
ma znaczące aktywa (np. nieruchomości, udziały w spółkach, portfel inwestycyjny),
myśli o sukcesji i przekazaniu biznesu przyszłym pokoleniom,
chce zabezpieczenia rodziny przed ryzykiem prawnym, podatkowym i biznesowym.
Z family office korzystają zarówno osoby fizyczne będące właścicielami spółek, jak i podmiotów gospodarczych, w których strukturze udział biorą różne gałęzie rodziny. To rozwiązanie dla tych, którzy chcą, aby zarządzanie majątkiem nie kończyło się tylko na podpisaniu kolejnej umowy z bankiem.
Porównanie – firma rodzinna z vs bez Family Office
| Forma podziału | Charakterystyka |
|---|---|
| Wydzielenie | Przeniesienie części majątku spółki dzielonej na istniejącą lub nowo zawiązaną spółkę albo spółki za udziały lub akcje spółki albo spółek przejmujących, nowo zawiązanych lub spółki dzielonej, które obejmują wspólnicy spółki dzielonej |
| Wyodrębnienie | Przeniesienie części majątku spółki dzielonej na istniejącą lub nowo zawiązaną spółkę albo spółki za udziały lub akcje spółki albo spółek przejmujących bądź spółek nowo zawiązanych, które obejmuje spółka dzielona |
| Przejęcie i zawiązanie nowej spółki | Przeniesienie całego majątku spółki dzielonej na istniejącą i na nowo zawiązaną spółkę albo spółki za udziały lub akcje spółki albo spółek przejmujących i nowo zawiązanych, które obejmują wspólnicy spółki dzielonej |
| Zawiązanie nowych spółek | Zawiązanie nowych spółek, na które przechodzi cały majątek spółki dzielonej za udziały lub akcje nowych spółek, które obejmują wspólnicy spółki dzielonej |
| Przejęcie | Przeniesienie całego majątku spółki dzielonej na inne spółki za udziały albo akcje spółki przejmującej, które obejmują wspólnicy spółki dzielonej |
Zamów bezpłatną konsultację
Usługi doradcze rozpoczynamy zawsze od 15 minut bezpłatnej konsultacji, w ramach której sprawdzimy, czy i w jaki sposób możemy Ci pomóc.
Następnie umówimy Cię już na rozmowę z ekspertem. Skontaktuj się z nami poprzez formularz, a niezwłocznie do Ciebie oddzwonimy.
Zarządzanie majątkiem rodzinnym – co obejmuje?
Zarządzanie majątkiem rodzinnym w ramach family office obejmuje szeroki zakres działań. To nie tylko bieżące decyzje inwestycyjne, ale też uporządkowanie tego, co już jest: nieruchomości, udziały w firmach, kapitałem w spółkach, aktywami finansowymi i portfelem inwestycyjnym.
Pomagamy w zarządzaniu majątkiem w sposób uporządkowany i przejrzysty. Opracowujemy zasady, które definiują, kto decyduje o majątku rodzinnym, jakie limity obowiązują przy większych inwestycjach, jak wygląda podział odpowiedzialności pomiędzy członków rodziny, a jakie kwestie są delegowane na profesjonalnych doradców.
Zarządzaniu majątkiem towarzyszy praca nad minimalizowaniem ryzyka – zarówno biznesowego, jak i osobistego. Analizujemy, czy konkretne operowanie majątkiem nie powoduje nadmiernej ekspozycji na ryzyko, czy niektóre z aktywów nie powinny zostać przeniesione do innej struktury (np. fundacja rodzinna), a także jak najlepiej zabezpieczyć rodzinny majątek przed zdarzeniami losowymi.
Planowanie sukcesji i przyszłość firmy rodzinnej
Jednym z kluczowych obszarów family office jest planowanie sukcesji. Pracujemy nad tym, aby przekazanie firmy i majątku kolejnym pokoleniom nie było jednorazowym wydarzeniem, ale przemyślanym procesem, rozłożonym na lata. Sukcesji towarzyszy praca nad kompetencjami dzieci, ich rolą w biznesie i zakresem odpowiedzialności.
W planowaniu sukcesji uwzględniamy zarówno prawo spadkowe, jak i podatkowe, a także przyszłości rodziny jako całości. Tworzymy struktury, które dają ciągłość w zarządzaniu majątkiem, pomagają uniknąć konfliktów i pozwalają jasno określić, kto za co odpowiada. Często jednym z elementów jest fundacja rodzinna, która porządkuje własność i zabezpieczenie majątku dla przyszłych pokoleń.
W planowaniu sukcesji korzystamy z holistycznego podejścia – patrzymy zarówno na liczby, jak i na relacje w rodzinie. Dzięki temu rozwiązanie, które proponujemy, jest nie tylko korzystne podatkowo i finansowo, ale też realnie akceptowalne dla wszystkich zainteresowanych.
Jak pracuje nasze family office – krok po kroku
Po pierwsze, zaczynamy od rozmowy i diagnozy. Poznajemy indywidualne potrzeby przedsiębiorcy, jego rodziny i firmy. To etap, w którym budujemy zaufanie i ustalamy, jakie obszary są najpilniejsze: sukcesja, struktura właścicielska, zarządzanie majątkiem czy optymalizacja podatkowa.
Po drugie, tworzymy strategię – plan działania, który obejmuje zarządzanie majątkiem, planowanie sukcesji, struktury spółek i ewentualną fundacji rodzinnej. To na tym etapie powstaje strategia inwestycyjna, zasady zarządzania portfelem i ramy, w których będą działać doradcy.
Po trzecie, wdrożenie. Przekładamy ustalenia na konkretne dokumenty: umowy, uchwały, zmianę struktur, wdrożenie fundacji rodzinnej, aktualizację ksiąg i rejestrów.
Po czwarte, bieżące zarządzanie. Family office monitoruje sytuację, dostosowuje strategię do zmian w prawie, podatkach i rynku. Zapewniamy ciągłość rozwiązań i dbamy, aby ustalone zasady nie zostały tylko na papierze, ale były stosowane w praktyce.
Jakie korzyści daje family office przedsiębiorcy?
Family office daje przedsiębiorcy trzy główne korzyści. Po pierwsze, uporządkowanie struktury, majątku, odpowiedzialności i procesów. Po drugie, zabezpieczenie – zarówno podatkowe, jak i prawne, a także organizacyjne. Po trzecie, czas – zamiast samodzielnie pilnować wszystkich wątków, właściciel może skupić się na biznesie, wiedząc, że ktoś dba o rodzinny majątek i przyszłość.
Dzięki szerokiemu zakresowi usług family office przedsiębiorcy zyskują jeden zespół, który koordynuje współpracę doradztwem prawnym, podatkowym i finansowym. To pozwala ograniczyć chaos i ryzyko sprzecznych rekomendacji.
Chcesz sprawdzić, czy family office jest dla Ciebie?
Jeśli prowadzisz firmę rodzinną, masz rosnący majątek i czujesz, że sama księgowość i doradztwo „ad hoc” to za mało – porozmawiajmy.
Pokażemy, jak family office może pomóc uporządkować Twoją strukturę, zabezpieczyć rodzinę i zaplanować przyszłości biznesu w sposób spokojny, przewidywalny i zgodny z prawem.
Poznaj opinie
naszych klientów
4,9/5 171 opinii
Bardzo wartościowa konsultacja. Mecenas Chinczewski ma dużą wiedzę odnośnie spółek prawa handlowego i odnosi się do konkretów dotyczących twojej firmy. Na koniec prezentacja podsumowująca całość rozmowy i nawet wyliczenia pokazujące jak zmiana wpłynie na roczny dochód. Pełny profesjonalizm. Polecam
Opinia z Google
Jedno spotkanie z Panem Mateuszem wyjaśniło nam więcej niż kilka spotkań i 4h pracy innej kancelarii. Mecenas ma dużo praktycznej wiedzy o spółkach, więc konsultacja przepełniona ważnymi informacjami. Polecam i sam liczę na dalszą współpracę.
Opinia z Google
Podczas realizacji zlecenia założenia nowej sp. z o.o. wszystko przebiegało zgodnie z planem. Wszystkie osoby, z którymi miałem kontakt wykazały się cierpliwością w tłumaczeniu zawiłości prawno-podatkowych związanych z nową formą działalności firmy. Wiedzą dokładnie w jaki sposób zgodnie z obowiązującym prawem zoptymalizować formę działalności.
Opinia z Google
Konsultacja online w zakresie optymalizacji podatkowej była bardzo pomocna. Specjaliści z Kancelarii profesjonalnie wyjaśnili mi wszystkie kwestie i zaproponowali konkretne rozwiązania dostosowane do mojej sytuacji finansowej. To zdecydowanie wartościowy sposób na zoptymalizowanie swoich podatków.
Opinia z Google
Bezpłatna konsultacja
Podczas bezpłatnej konsultacji, która trwa około 15 minut, możesz sprawdzić, czy będziemy w stanie odpowiedzieć na zadawane pytania związane z Twoim biznesem.
Wypełnij formularz, a my skontaktujemy się z Tobą niezwłocznie — w godzinach naszej pracy lub rano kolejnego dnia.
Jeśli w danym momencie nie będziesz mógł rozmawiać, to umówimy dogodny dla obu stron termin rozmowy. Bezpłatna konsultacja ma na celu sprawdzić, czy i jak możemy pomóc Twojej firmie.
